Dividenduitkering door het Bright LifeCycle Fonds
Het Bright LifeCycle Fonds gaat weer dividend uitkeren. In dit blog leggen we uit wat dat betekent, wanneer het gebeurt en wat jij ervan merkt.
Wat is dividend?
Als lid van Bright beleg je in het Bright LifeCycle Fonds. Dat fonds bezit aandelen en obligaties. Aandelen zijn kleine stukjes eigendom in bedrijven; obligaties zijn leningen aan bedrijven. Beide leveren geld op: bedrijven keren een deel van hun winst uit aan aandeelhouders (dividend), en over leningen ontvang je rente.
Jouw pensioenpot groeit doordat beurskoersen stijgen, maar ook doordat dit dividend en deze rente worden ontvangen.
Wat doet Bright met dat geld?
Het fonds is wettelijk verplicht om een deel van de ontvangen inkomsten uit te keren aan deelnemers. Dat klinkt ingewikkelder dan het is: het bedrag wordt automatisch voor jou herbelegd, na het inhouden van eventuele dividendbelasting. Het (netto) dividend verdwijnt dus niet: het blijft gewoon in jouw pot zitten en groeit verder mee.
Deze verplichting geldt zodat het fonds geen winstbelasting hoeft te betalen, wat gunstig is voor jouw rendement op de lange termijn.
Wanneer en hoeveel?
Dit jaar keert het Bright LifeCycle Fonds eind juni dividend uit. Het bedrag is afhankelijk van hoeveel inkomsten het fonds dat jaar heeft ontvangen. Dat verschilt per jaar.
Per participatie (één deelbewijs in het fonds) is dat dit jaar:
- Groei: € 0,05
- Inkomen: € 0,10*
Hoe meer je hebt ingelegd, hoe meer participaties je hebt en hoe meer er voor jou herbelegd wordt. De uitkering is zichtbaar in de portal vanaf 8 juli.
Moet ik belasting betalen?
Dat hangt af van welke rekening je hebt bij Bright.
Pensioenrekening (lijfrente): hier wordt geen dividendbelasting ingehouden. Je merkt er verder niets van, het volledige dividend wordt gewoon herbelegd.
Beleggingsrekening: hierover wordt 15% dividendbelasting ingehouden. Die belasting krijg je terug via je jaarlijkse belastingaangifte. Op je financiële jaaroverzicht staat precies welk bedrag je kunt terugvragen.
*Eerder hebben we vermeld dat het Inkomenfonds € 0,11 zou uitkeren. Dit moest € 0,10 zijn. Deze correctie heeft geen verdere gevolgen voor jouw vermogen, omdat de NAV van het Inkomenfonds hierdoor € 0,01 hoger uitvalt.
