Bij het aanvragen van een hypotheek wil een bank weten wat jouw inkomsten zijn. Voor nu maar ook als jij met pensioen gaat. Dan moet je immers ook je hypotheek kunnen blijven betalen. De bank baseert de hoogte van jouw pensioeninkomen op het overzicht in mijnpensoenoverzicht.nl. Hierbij wordt alleen je tweede pijler pensioen meegenomen. Ook lijfrenteverzekeringen kunnen soms meegenomen worden in het toetsinkomen. Bijvoorbeeld als er een gegarandeerd bedrag verzekerd is. 

Jouw pensioenrekening bij Bright is een beleggingslijfrente. En geen verzekering. Bij een beleggingslijfrente kunnen er geen harde toezeggingen over de uitkering gegeven worden. De hoogte van jouw uiteindelijke vermogen en de duur van de uitkering staan namelijk niet vast. Jij kunt immers op elk moment stoppen met inleggen, waardoor het te verwachten vermogen lastig te voorspellen valt. Het verschilt daarom per verstrekker in welke mate ze jouw pensioen bij Bright willen meenemen. Sommige geldverstrekkers doen dit wel, op basis van je huidige waarde en een te verwachte rendement.

Als hierom gevraagd wordt, stuur dan de algemene voorwaarden en aanvullende voorwaarden van de pensioenrekening op (te vinden in ons documentencentrum), Stuur daarnaast het meest recente jaaroverzicht (deze vind je in de online portal) en een screenshot van de huidige waarde in jouw portal. Daarnaast kun je een screenshot van jouw te verwachten pensioen bij Bright vanuit de portal meesturen. 

Ook vraagt de Belastingdienst soms om een ‘polis’ te sturen als ‘bewijs’ dat het lijfrente betreft. In dat geval kun je de algemene voorwaarden en aanvullende voorwaarden van de pensioenrekening sturen.