Als je jouw oudedagsreserve afstort op een pensioenrekening bij BrightPensioen (lijfrente), dan behoud je jouw belastingvoordeel. Je mag het hele bedrag of een gedeelte in één keer afstorten. De belasting betaal je later, als je met pensioen gaat. Maar in de regel is dit minder. Een bijkomend voordeel: je betaalt géén vermogensbelasting over je pensioenpot bij Bright.

Wel zijn er een paar spelregels waar je rekening mee moet houden:

• Jouw pensioenrekening staat vast. Je mag hier dus niet aankomen voordat/totdat je met pensioen gaat (m.u.v. als je langdurig arbeidsongeschikt raakt).
• Wij beleggen jouw pensioenvermogen. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Jouw vermogen kan meer, maar ook minder waard worden.
• Heb je (ook) een flexibele (box 3) beleggingsrekening bij ons? Dan heb je daar géén fiscaal voordeel op. Je inleg op jouw beleggingsrekening is niet aftrekbaar en telt mee voor de vermogensbelasting.
• Een pensioenrekening bij Bright is lijfrente. Als je jouw FOR hebt afgestort en je wilt daarna blijven opbouwen, dan krijg je dus te maken met de ‘lijfrente regels’ (want vanaf dat moment bouw je pensioen op via lijfrente, en niet meer via de FOR). Een belangrijke hierin is jouw jaarruimte. Jaarruimte = het deel van je inkomen dat je ieder jaar fiscaal vriendelijk opzij mag zetten. Met onze gratis jaarruimte tool kun je dit berekenen.