Herbalanceren
Beleggen kent ups en downs. In sommige periodes renderen aandelen beter dan obligaties, andere periodes andersom. Daardoor kan je beleggingsmix uit balans raken. Herbalanceren is het slim herstellen van die balans. Dat zorgt voor meer rust én kan op de lange termijn een mooi extraatje opleveren. Helder, toch?
De basis van herbalanceren:
jouw belegginsmix
Bij ons beleg je, tenzij je anders gekozen hebt, in de Standaard Lifecycle. Die bestaat uit 75% aandelen en 25% obligaties. Die mix is slim gekozen. Aandelen geven kans op groei. Obligaties zorgen voor meer rust. Samen geeft dat voor zoveel mogelijk mensen de beste balans tussen risico en rendement.
Maar markten bewegen. Aandelen en obligaties groeien niet even hard. Daardoor raakt die 75/25-verdeling vanzelf uit balans. En dan neem je ongemerkt meer of juist minder risico dan de bedoeling is.
Terug naar de juiste balans
Daarom herbalanceren we. Simpel gezegd: we sturen je beleggingen bij zodat ze weer kloppen met de oorspronkelijke verdeling.
Wat hard is gestegen, bouwen we iets af. Wat is achtergebleven, vullen we aan. Zo blijf je beleggen volgens plan, in plaats van achter de markt aan te rennen. Dat zorgt voor meer rust in je portefeuille en kan op de lange termijn helpen om stabieler vermogen op te bouwen. Let op: beleggen levert kansen op, maar ook risico. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.
Automatisch en zonder extra kosten
Bij ons gaat herbalanceren net even anders. Wij beleggen elke maand. En dat moment gebruiken we om je mix automatisch bij te sturen. We kopen simpelweg wat meer van wat achterblijft en wat minder van wat voorloopt.
Daardoor hoeven we meestal niets extra te verkopen of kopen. En dat scheelt kosten. Alleen als de verdeling echt te ver afwijkt (meer dan 10%), grijpen we actief in. Maar dat is zelden nodig. Zo blijft jouw belegging in balans. Automatisch, slim en zonder extra kosten. Da’s Bright.
