Heb je vorig jaar meer geld ingelegd dan jouw jaarruimte? In feite betekent dit dat je over het te veel ingelegde bedrag geen belasting terugkrijgt, maar hier wel belasting over betaalt bij uitkering. Dat zou betekenen dat je dubbel belasting betaalt, nu en later.

Gelukkig is er de “verklaring geruisloze terugstorting”. Hiermee kun je het teveel ingelegde bedrag terugvragen en overhevelen naar jouw beleggingsrekening (box 3).

Een “verklaring geruisloze terugstorting” kun je per post aanvragen bij de Belastingdienst. Hier lees je er meer over.

Wanneer het belastingkantoor toestemming heeft gegeven, kun je deze per e-mail aan ons sturen. Wij zetten dan het bedrag dat boven je jaar- en reserveringsruimte uitkomt op een beleggingsrekening. Dan kan je beslissen of je het wil gebruiken voor je pensioenrekening dit jaar of dat je het laat staan op je beleggingsrekening.

Voor de aanvraag stuur je de volgende stukken naar je lokale belastingkantoor:

• Ondertekende brief waarin je duidelijk maakt dat je een “verklaring geruisloze terugstorting” aanvraagt en waarop je persoonsgegevens staan (naam, BSN enzovoort).
• Document dat aantoont hoeveel je vorig jaar hebt ingelegd (jouw financieel jaaroverzicht, deze vind je in de online portal).
• De gegevens waar je beschikbare jaar- en reserveringsruimte op gebaseerd zijn, en dus waaruit blijkt hoeveel je te veel hebt ingelegd (dit kan bijvoorbeeld d.m.v. een uitdraai van onze jaarruimtetool).