• Hoe vraag ik een verklaring geruisloze-terugstorting aan?

    Heb je vorig jaar meer geld ingelegd dan dat jouw jaarruimte was? In feite betekent dit dat je over het teveel ingelegde bedrag geen belasting terugkrijgt maar hier wel belasting over betaalt bij uitkering.
    Gelukkig is er sinds kort de ‘verklaring geruisloze terugstorting’. Hiermee kun je het teveel ingelegde bedrag terugvragen en overhevelen naar jouw beleggingsrekening (box 3).

    Een “Verklaring geruisloze terugstorting” kun je per post aanvragen bij je lokale belastingkantoor. Wanneer het belastingkantoor toestemming heeft gegeven, kun je deze per email aan ons sturen. Wij zetten dan het bedrag dat boven je jaar- en reserveringsruimte uitkomt op een beleggingsrekening. Dan kan je beslissen of je het wil gebruiken voor je pensioenrekening dit jaar of dat je het laat staan op je beleggingsrekening.

    Voor de aanvraag stuur je de volgende stukken naar je lokale belastingkantoor.

    – Ondertekende brief waarin je duidelijk maakt dat je een “Verklaring geruisloze terugstorting” aanvraagt en je persoonsgegevens op vermeldt staan (naam, BSN, etc.)
    – Document dat aantoont hoeveel je in 2019 hebt ingelegd (jouw financieel jaaroverzicht)
    – De gegevens waar je beschikbare jaar- en reserveringsruimte op gebaseerd zijn, en dus waaruit blijkt hoeveel je te veel hebt ingelegd (dit kan bijvoorbeeld d.m.v. een uitdraai van onze jaarruimtetool)