Fiscale oudedagsreserve overboeken

Jouw fiscale oudedagsreserve (FOR) overhevelen naar een lijfrenterekening van BrightPensioen? Op deze pagina helpen we je stap voor stap.

Image

Waarom overboeken?

Het idee van een oudedagsreserve is dat je die op een bepaald moment overzet naar lijfrente. Zoals de pensioenrekening (ofwel: lijfrenterekening) van BrightPensioen. Hiermee kun je vanaf je AOW-leeftijd (maar ook eerder of later!) pensioen ‘kopen’. Zit je er nu én straks warmpjes bij.

Laten we het samen regelen!

  • Open een rekening

    Open een rekening bij Bright. Via het formulier hieronder. Staat jouw oudedagsreserve al op een beleggingsrekening bij Bright? Dan hoef je ons alleen nog maar even te laten weten dat je het geld wilt omzetten naar je pensioenrekening. Dat kan via het contactformulier in de portal of bel ons: 020 – 70 70 540.

  • Stort (een deel van) je oudedagsreserve

    Vervolgens kun je het bedrag waarmee je jouw oudedagsreserve wilt laten afnemen, in de portal invullen als eenmalige inleg. Wij incasseren dit bedrag tijdens de eerstvolgende incassodatum.

  • Pas je boekhouding aan

    In de boekhouding neemt je oudedagsreserve op de balans af, met het bedrag dat je inlegt op je pensioenrekening. Dit bedrag wordt bij je winst opgeteld. Daar staat een even grote aftrek in box 1 tegenover. Daarmee voorkom je dat je er nu belasting over betaalt.

Word lid van Bright, daarna kun je jouw FOR overboeken

Acht redenen om voor Bright te kiezen

  • Geen vage kosten, meer onder de streep

    We pakken geen percentage van jouw dierbare pensioen. We verdienen ons geld aan een vast lidmaatschap. Daardoor hou jij meer pensioen over. Veel meer!

  • Als wij groeien, groei jij mee

    Als lid van de coöperatie krijg je certificaten van aandelen BrightPensioen. Als we winst maken, dan deel jij dus mee. Bovendien kun je meepraten over onze plannen. Over onze duurzame strategie bijvoorbeeld.

  • Hoe meer zielen, hoe lager de tarieven

    Jouw volledige inleg wordt tegen kostprijs belegd. En: hoe meer leden, hoe lager die kosten. We gaan voor de nul.

  • Duurzaam beleggen

    Wij beleggen 100% duurzaam. Dat is goed voor het rendement én goed voor de wereld. Zo blijft er later ook nog wat te genieten over.

  • Gratis extra rekening

    Twee rekeningen voor één lidmaatschap. Eentje voor later en eentje voor nu. Voor een tussenpensioen of buffer bijvoorbeeld.

  • Vijf-sterren pensioen

    MoneyView, hét benchmarkinstituut voor financiële producten, heeft ons driemaal op rij de hoogste waardering van vijf sterren toegekend op productvoorwaarden.

  • Social enterprise

    We zijn een social enterprise. Dat betekent dat ‘winst maken’ voor ons geen doel op zich is. We willen dit gebruiken om een maatschappelijke uitdaging op te lossen.

  • Flexibel

    Bij ons ben je ongekend flexibel in je pensioenopbouw. Op elk moment kun je eenvoudig online je inleg aanpassen of een pauze nemen, als inleggen even niet gaat.

Dit vinden onze leden