1 februari 2022

Zo gebruik je het financieel jaaroverzicht van BrightPensioen

Het financieel jaaroverzicht vind je onder “documenten”, als je inlogt op jouw deelnemersomgeving. Dit overzicht gebruik je voor je aangifte inkomstenbelasting.

Belangrijk: wij geven deze gegevens ook door aan de Belastingdienst. Helaas horen we met enige regelmaat dat de Belastingdienst de gegevens niet correct overneemt. Controleer deze daarom altijd goed (zowel box 1 als box 3) aan de hand van jouw jaaroverzichten.

Jaaroverzicht pensioenrekening (box 1)

  • Je vult “Uitgaven lijfrenten en andere inkomensvoorzieningen – Inleg 2021” in bij de aangifte inkomstenbelasting bij “Uitgaven lijfrenten en andere inkomensvoorzieningen” in box 1.
Image

Verder zie je op het jaaroverzicht een specificatie van het opgebouwde vermogen op deze rekening. Waaronder de waarde, jouw inleg, eventueel inkomende waardeoverdrachten, het beleggingsresultaat en de instapvergoeding (verdeeld over vergoeding transactiekosten inkomend en bijdrage variabel vermogen).

Image

 

Jaaroverzicht beleggingsrekening (box 3)

  • Als je een beleggingsrekening hebt, moet je de waarde van je beleggingen op 1 januari 2021 aangeven als box 3 vermogen bij je belastingaangifte.
Image

Verder zie je op het jaaroverzicht een specificatie van het opgebouwde vermogen op deze rekening. Waaronder de waarde, jouw inleg, eventuele onttrekkingen (en de kosten daarvan), het beleggingsresultaat en de instapvergoeding (verdeeld over vergoeding transactiekosten inkomend en bijdrage variabel vermogen).

Financieel belegrekening overzicht voorbeeld BrightPensioen 2022

 

Jouw certificaten van aandelen

Ook jouw certificaten van aandelen die je ontving bij het inschrijven, vallen in box 3. Als bedrag kun je hiervoor het bedrag dat je aan inschrijfgeld betaald hebt (€ 100) opgeven.

NB: als in 2021 of later lid bent geworden, dan hoef je de waarde hiervan nu niet op te geven bij deze aangifte. De peildatum voor de aangifte is namelijk 1 januari 2021.

Kom je er niet uit? Bel ons op: 020 – 70 70 540. Of plan een belafspraak.