Duurzaam beleggen voor jouw toekomst

Daar is geen hard Ja of Nee op te antwoorden. Er zijn meerdere onderzoeken die aantonen dat duurzame beleggingen minstens zoveel opleveren als niet-duurzaam beleggen. Zoals het onderzoek van beleggingsfondsen beoordelaar Morningstar of het onderzoek van AXA IM. Maar er zijn ook onderzoeken die het omgekeerde beweren.

Maar ook al is er geen hard bewijs dat het meer oplevert: er is ook geen bewijs dat het minder oplevert. En aangezien pensioen een voorziening is die bedoeld is om je toekomst zeker te stellen, is het wat ons betreft een no-brainer om dat duurzaam en verantwoord te doen.

Goed te weten dat ook ons eigen fonds laat zien dat het beter dan gemiddeld presteerde sinds oprichting.

Onze green bonds zijn impact beleggingen. Impact beleggingen worden ook wel Artikel 9 of ‘Donkergroen’ genoemd. Daarvan is aantoonbaar te achterhalen dat die een positieve impact hebben.

Onze ETF’s zijn minimaal artikel 8. Nu bestaan er ook artikel 9 ETF’s. Maar als we die kritisch bekijken, hebben we moeite om daarvan te kunnen bepalen wat daarvan de positieve impact is. Ook uit rapportages valt dat op dit moment niet te achterhalen. Daarom gaan we niet alle artikel 8 ETF’s vervangen door artikel 9 ETF’s. In elk geval niet, zo lang we niet kunnen zien wat daar de impact van is en of deze überhaupt groter is dan die van de artikel 8 ETF’s. We zien ook dat enkele van de artikel 9 ETF’s inmiddels weer ‘gedowngrade’ is naar artikel 8. Ons gaat het niet om het label, maar om de feiten. We zien wel dat de lichtgroene ETF’s (artikel 8) het qua CO2 uitstoot significant beter doen dan de vergelijkbare grijze ETF’s (artikel 6). De uitstoot blijkt minder dan de helft.

Als Bright lid zou je – als je wilt – voor een groter deel in green bonds kunnen beleggen. Alleen weet je dan bijna zeker dat je pensioen lager zal uitvallen, dan wanneer je via een van de lifecycles belegt. Wij vinden dat bij verantwoord beleggen ook hoort dat je uiteindelijk genoeg pensioen opbouwt. Maar die keuze is aan de deelnemer.

SFDR staat voor Sustainable Finance Disclosure Regulation: een Europese wetgeving die financiële instellingen verplicht transparanter te zijn over duurzaamheid. Zo wil de EU greenwashing tegengaan en zorgen dat jij als klant beter geïnformeerd wordt over hoe duurzaam (of niet duurzaam) jouw geld wordt belegd.

De regels zijn in fases ingevoerd. Sinds 2021 moeten beleggingsinstellingen al tekstueel toelichten hoe zij omgaan met duurzaamheidsrisico’s. Vanaf 2023 zijn daar technische standaarden bij gekomen: vaste templates waarmee fondsen moeten laten zien wat hun impact is op onder andere klimaat, milieu en mensenrechten. Ook moeten ze inzicht geven in hun CO₂-uitstoot en reductiedoelen.

Bij BrightPensioen vinden we transparantie en duurzaamheid vanzelfsprekend. Daarom zijn wij al eerder gestart met het meten en delen van onze impact. In onze jaarverslagen en duurzaamheidsrapportages, te vinden in ons documentencentrum, lees je hoe wij omgaan met onderwerpen als CO₂-uitstoot, mensenrechten en de verdeling van het fondsvermogen.

We beloven geen groene bergen, maar zorgen er wél voor dat jouw pensioen zoveel mogelijk wordt belegd in bedrijven die het beste met de wereld voor hebben. Zo bouwen we samen aan een klimaatneutrale en maatschappelijk verantwoorde toekomst.

Bij Bright geloven we dat geld een krachtig middel is. Een middel om de wereld mooier te maken en mensen financiële rust te geven. En niet om conflict, ongelijkheid of vernietiging mee te financieren. Daar passen wapenbedrijven dus niet bij. Dat landen zich moeten kunnen verdedigen om de veiligheid van hun burgers te beschermen, staat niet ter discussie. Maar waarom zouden financiële instellingen dit moeten investeren? Overheden hebben voldoende andere mogelijkheden om zelf in defensie te investeren.

Wat we wél doen
We beleggen in ETF’s die duurzaamheid serieus nemen. Die bedrijven selecteren op hun inzet voor mens, milieu en goed bestuur (ESG). Daarnaast beleggen we in green bonds. Dat zijn onze impact beleggingen waarmee écht verschil wordt gemaakt

Wat we niet doen
De ETF’s waarin we beleggen sluiten de wapenindustrie uit. Dat betekent: geen kernwapens, geen clustermunitie, geen landmijnen, geen militaire wapens die ingaan tegen internationale verdragen. Indirect betrokken bedrijven kunnen wel voorkomen in deze ETF’s. Denk bijvoorbeeld aan technologie die (ook) wordt gebruikt in wapensystemen. Bright stelt deze ETF’s niet zelf samen en onze invloed op de inhoud ervan is beperkt. Dus blijven we kritisch. En kiezen we voor fondsen die zo goed mogelijk aansluiten bij onze waarden.

Uit de gegevens van Finner, het belangrijkste Nederlandse vergelijkingsplatform dat de rendementen van verschillende aanbieders vergelijkt blijkt dat de rendementen van Bright, vergeleken met de rendementen van tientallen professionele vermogensbeheerders en beleggingsinstellingen, bovengemiddeld goed zijn.

In de afgelopen negen (volledige) jaren waarin BrightPensioen operationeel was, presteerde het Bright LifeCycle Fonds (BLCF) zeven jaar beter dan gemiddeld en twee jaar (2017 en 2022) minder dan gemiddeld. Gemiddeld deed het neutrale fonds van Bright het 1,3% beter dan de concurrentie, zo bleek uit de gegevens van Finner.

In dit blog werken we jaarlijks deze rendementen bij en leggen we uit waardoor de verschillen kunnen ontstaan.