Uitkomsten onderzoek gebruik fiscale jaarruimte

Geschreven door Sjaak Zonneveld

In juni 2021 deed BrightPensioen onder haar leden onderzoek naar het gebruik van de jaarruimte. Het doel was om te onderzoeken hoeveel onze leden extra gaan inleggen als (eindelijk) de fiscale ruimte vergroot gaat worden.

In totaal deden 355 Bright leden mee met het onderzoek. Onderstaand de vragen en de resultaten.

1. Leg je op dit moment (ongeveer) het maximum in aan jaar- en reserveringsruimte?

	Aantal	%
Ja	167	47,0%
Nee	120	33,8%
Weet niet	68	19,2%

Opvallend hier is dat ruim 19% niet weet in welke mate ze de maximale ruimte wel of niet benutten. Als we uitsluitend de mensen die het wel weten zouden meetellen, dan gebruikt 58% de ruimte volledig en 42% niet.

2. Stel dat je onbeperkt zou mogen inleggen: hoeveel procent zou je gemiddeld meer in gaan leggen dan je op dit moment doet?

	Aantal	%
0%	102	28,7%
1-10%	54	15,2%
11-20%	42	11,8%
21-30%	22	6,2%
31-40%	9	2,5%
41-50%	26	7,3%
51-99%	8	2,3%
100%	33	9,3%
101-200%	5	1,4%
201-300%	5	1,4%
> 300%	1	0,3%
Afhankelijk van mijn jaarresultaat.	11	3,1%
weet ik niet	37	10,4%

In dit geval betekent 50% meer inleggen dat men in plaats van de huidige 13,3% zo’n 20% gaat inleggen.
Voor 55,8% (28,7% + 15,2% + 11,8%) geldt dat ze tussen de 0 en 20% extra gaan inleggen). Dus niet heel veel meer. 9,3% gaat twee keer zoveel inleggen.

Uit veel van de gemaakte opmerkingen valt af te leiden dat verruiming vooral erg gewaardeerd wordt doordat de flexibiliteit hierdoor toeneemt. Er is duidelijk behoefte om sommige jaren (fors) meer in te leggen, wat nu niet kan.

Daarnaast wordt het door een verruiming minder belangrijk om een exacte berekening te moeten maken. Dat maakt het proces eenvoudiger en minder tijdrovend.

Het Financiële Dagblad schreef n.a.v ons onderzoek het artikel “Extra belastingvoordeel? Zzp’er gaat er nauwelijks meer pensioen door sparen”.

Lees FD artikel

Nieuws