Waar belegt Bright precies in?

De naam van een Exchange Traded Fund (ETF) kan overkomen als codetaal. Maar er zit een gedachte achter! Het lezen van een ETF heb je zo onder de knie. Neem als voorbeeld de volgende ETF:

iShares MSCI EMU Paris-Aligned Climate UCITS ETF

Je ontcijfert ‘m als volgt:

1. Uitgever (zoals: iShares, Amundi, UBS)
2. Indexmaker (zoals: MSCI)
3. Locatie van beleggingen (zoals: EMU, World, USA)
4. Duurzaamheid Screening (zoals: Paris-Aligned Climate, ESG, SRI, PAB)
5. EU Keurmerk (zoals: UCITS)
6. Soort belegging (ETF)

Wij selecteren green bonds twee keer per jaar op basis van de volgende aspecten:

1. Het moet een EUR gedenomineerde green bond zijn, zodat deze geen valutarisico’s met zich meebrengen.
2. De uitgever moet een investment grade rating hebben (BBB- of hoger). Oftewel: kredietwaardig.
3. De zogenoemde “duration” (de looptijd) die we in de obligatie portefeuille nastreven is 6,5 jaar. De looptijd van de aangekochte green bonds stemmen we hierop af. Voor de gehele portefeuille mag deze niet hoger dan zeven jaar worden. Dit betekent dat bij kortlopende obligaties er ook green bonds met een langere duration geselecteerd moeten worden.
4. We hanteren een “buy-and-hold” benadering. Dat betekent dat we deze green bonds in principe (zie 5) in onze portefeuille houden tot ze het einde van hun looptijd hebben bereikt.
5. De minimale uitgiftewaarde moet 500 miljoen zijn, maar idealiter één miljard of meer. Deze bonds hebben namelijk een betere liquiditeit (verhandelbaarheid). Dat is wenselijk, om tussentijds te kunnen bijkopen of verkopen.

ETF staat voor Exchange Traded Fund. Dit is een mandje beleggingen dat net als een aandeel kan worden verhandeld op de beurs. Ze worden ook wel indextrackers genoemd. Beleggen in ETF’s noem je ook wel indexbeleggen of passief beleggen. Als je bijvoorbeeld belegt in een indextracker van de AEX, beleg je in de 25 bedrijven die deel uitmaken van de AEX index. Het voordeel is dat je tegen lagere kosten belegt dan wanneer je afzonderlijk in deze 25 bedrijven zou beleggen. Indexbeleggen maakt het makkelijk om tegen lage kosten breed gespreid te beleggen.

De portefeuille van ons fonds bestaat uit wereldwijd gespreide duurzame aandelen en obligaties. Daarnaast beleggen we in green bonds. Op deze pagina vind je een overzicht van onze ETF’s.

Onze overtuiging is dat je voor ‘voldoende’ (pensioen) vermogensgroei moet beleggen. Daardoor loop je beleggingsrisico. Het daadwerkelijke rendement kan afwijken van het verwachte rendement. Jouw geld kan meer, maar ook minder waard worden en je kunt (een deel van) je inleg verliezen.

Het is daarom belangrijk om deze risico’s zoveel mogelijk te beperken. Dit doen wij onder andere door flink te spreiden, door duurzaam te beleggen, door te herbalanceren en te kiezen voor de lange termijn. Meer over hoe wij beleggen en de risico’s spreiden, leggen we uit op deze pagina.

In de Prospectus van het Bright LifeCycle Fonds vind je uitgebreide informatie over ons beleggingsproduct en de risico’s (hoofdstuk acht). Je vindt de meest actuele Prospectus in ons documentencentrum.